Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) a analizat, joi, situația LIG Insurance pe baza rezultatelor unei acțiuni de control desfășurate în prima parte a acestui an și a decis menținerea interdicției de exercitare a activității pe o perioadă de încă trei luni, în vederea intensificării eforturilor de restabilire a situației financiare și reîncadrare în indicatorii de prudențialitate prevăzuți de Legea 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare.
Totodată, Consiliul ASF a interzis societății LIG Insurance să dispună liber de plasamentele financiare, terenurile și clădirile pe care le deține.
“Din cauza unui cumul de încălcări ale normelor financiare, contabile și de management operațional, LIG Insurance - autorizată pentru asigurări generale - are activitatea suspendată din luna februarie a anului 2015, societatea asumându-și aplicarea unui plan de măsuri pentru remedierea deficiențelor constatate de ASF”, se arată într-un comunicat remis vineri Profit.ro.
În februarie 2015, ASF a anunțat că, în urma unui control, societatea nu deține o structură adecvată de management al riscului și nici proceduri/norme interne adecvate privind managementul riscurilor care să asigure cadrul procedural necesar asigurării funcționării/existenței unui sistem de management al riscurilor proporțional cu dimensiunea, natura și complexitatea activității exercitate.
ASF a mai semnalat aspecte privind fundamentarea actuarială a cotelor de primă și a criteriilor de acordare de reduceri de primă sau utilizarea unei metodologii neconforme pentru calculul rezervelor. "La data controlului societatea este expusă unui risc de subscriere ridicat pentru diminuarea căruia programul de reasigurare al societății și măsurile de control nu sunt adecvate", explica ASF într-un comunicat dat publicității în februarie 2015.
Evaluarea discutată joi în cadrul Consiliului ASF, pe baza datelor pe anul 2015, a relevat că, în continuare, LIG Insurance nu dispune de fondurile proprii de bază necesare acoperirii cerinței de capital minim (MCR), respectiv a cerinței de capital de solvabilitate (SCR).
CITEȘTE ȘI Rețeaua discretă care asigură din România achizițiile publice ale italienilor Drept urmare, Consiliul ASF a dispus ca, în termen de o lună, LIG Insurance să transmită un plan de finanțare pe termen scurt privind aducerea fondurilor proprii eligibile la nivelul necesar respectării cerinței de capital - MCR.
De asemenea, societatea are la dispoziție două luni pentru refacerea planului inițial de remediere, incluzând măsuri care să asigure un nivel al fondurilor proprii eligibile suficient pentru acoperirea cerinței de solvabilitate – SCR, respectiv să permită îmbunătățirea profilului de risc în vederea unei reduceri corespunzătoare a necesarului de capital.
“Termenele de restabilire a indicatorilor MCR și SCR curg de la data de 20 aprilie 2016”, se mai spune în comunicat.
LIG Insurance a fost inclusă anul trecut în exercițiul BSRE de auditare independentă a 21 de societăți de asigurare cu cote de piață reduse.
Rezultatul auditului a arătat că LIG Insurance nu respecta cerințele de solvabilitate nici măcar conform regimului Solvabilitate I, cu atât mai puțin potrivit regimului Solvabilitate II, intrat în vigoare la 1 ianuarie 2016.
De asemenea, LIG Insurance nu respecta nici prevederile referitoare la acoperirea rezervelor tehnice cu active admise.
LIF Insurance a fost înființată în anul 1992 și este deținută, conform datelor din raportul anual pe 2014, de Patrimonial Liga Ltd - 27,81% și International Soft Consult SRL - 72,19%.
În 2014, conform ultimelor date disponibile, subscrierile companiei au atins 118,2 milioane de lei.
