Procuratura federală din SUA a deschis anchete penale împotriva unor directori ai Royal Bank of Scotland (RBS) și JP Morgan Chase & Co, care sunt suspectați că ar fi vândut înainte de 2008 instrumente financiare derivate, având ca active suport credite ipotecare despre care ar fi știut că sunt foarte riscante și ar fi ascuns acest lucru, potrivit Wall Street Journal (WSJ), care citează surse oficiale.
Autoritățile din SUA încearcă să stabiliească dacă bancherii au ignorat avertismentele unor asociați privind includerea unui număr foarte mare de ipoteci riscante în ofertele de investiții și dacă acest lucru poate fi considerat fraudă.
În cazul RBS, procurorii analizează vânzarea unor titluri, în 2007, care aveau ca active suport credite ipotecare în valoare de 2,2 miliarde de dolari. Ancheta împotriva JP Morgan vizează două persoane implicate în tranzacții asemănătoare.
Oficiali ai Departamentului de Justiție au declarat că au un caz viabil împotriva RBS, dar ancheta va fi, cel mai probabil, finalizată anul viitor. Investigațiile care vizează JP Morgan au fost îngreunate de părerile împărțite ale autorităților cu privire la dovezile împotriva instituției.
Separat, autoritățile desfășoară mai multe anchete civile împotriva băncilor care nu au plătit încă amenzi pentru instrumentele financiare foarte riscante vândute înainte de criză. Spre exemplu, procuratura federală din Brooklyn pregătește un proces civil împotriva UBS Group, care riscă penalități foarte mari, potrivit unor surse citate de WSJ.
