"Ferește-te întotdeauna de persoanele necunoscute care îți propun să transferi banii lor prin conturile tale. În spatele acestei cerințe se ascund, de cele mai multe ori, afaceri ilegale și periculoase pentru care poți ajunge să răspunzi și tu în fața legii. Asta pentru că, fără să îți dai seama, devii cărăuș de bani, cunoscut și ca ”money mule", își avertizează ING clienții printr-un mesaj personalizat.
Ce este un "money mule"?
Un ”money mule” este în traducere directă un ”cărăuș de bani”, o persoană care transferă prin conturi ”curate” sume de bani obținute în mod ilegal de infractori, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor și sursa lor. De cele mai multe ori banii sunt obținuți prin phishing, malware, vânzări de bunuri fictive și alte fraude.
Folosind această practică grupările de crimă organizată reușesc să spele banii și să le piardă urma în orice colț al lumii. Dacă îi ajuți, devii și tu complice la activitatea lor ilegală, explică banca.
