Familia omului de afaceri elen Vardis Vardinogiannis (83 de ani), implicat în tranzacții cu petrol și servicii de transport maritim, a finalizat preluarea Marfin Bank România, confirmând astfel informațiile transmise de Profit.ro în primăvara acestui an. Operațiunea pune capăt prezenței băncii cipriote falimentare Cyprus Popular Bank Public Co Ltd pe piața din România. Fondul de investiții londonez Duet Private Equity, inițial partener cu grecii, nu mai face parte din tranzacție. Pentru achiziția Marfin au fost anul trecut șase oferte, inclusiv din partea Expobank Cehia, deținută de rusul Igor Kim, dar și din partea Patria Bank.
Tranzacția a primit acum avizul BNR.
Grupul Vardinogiannis a achizitionat deja Marfin Leasing.
“Grupul Vardinogiannis are putere financiară semnificativă și o vastă expertiză internațională de business. Credem în potențialul pieței locale și suntem determinați să ne consolidăm în mod sustenabil prezența în România, precum și să generăm valoare adăugată pentru mediul de afaceri local”, spune Georgios Taniskidis, reprezentantul Grupului Vardinogiannis în România.
Cyprus Popular Bank (cunoscută anterior drept Laiki) este în administrare specială, după colapsul sistemului bancar cipriot din 2013, din care a mai rămas în picioare doar Bank of Cyprus, și este în proces de lichidare pentru acoperirea datoriilor rămase, astfel că nu mai putea susține subsidiara din România.
În competiția pentru preluarea Marfin Bank România, cu o cotă de piață de 0,5%, au intrat șase ofertanți, printre care băncile Patria Bank, Bank of Cyprus (care activează în România printr-o filială), Expobank CZ și fondurile de investiții Argo Capital Management Limited, consorțiul format din Duet Private Equity Limited și Barniveld Enterprises Ltd și cel format din SSIF IEBA Trust SA și DD Partners, după cum Profit.ro a anunțat în exclusivitate la finele lunii aprilie a anului trecut.
Duet Private Equity Limited este parte a Duet Group, cu sediul la Londra, care administrează fonduri de capital și de hedging și are active totale în administrare de 4,4 miliarde de dolari. Barniveld Enterprises Ltd este o societate privată, înregistrată în Cipru.
Tranzacția vine la timp
Marfin Bank avea, la finele lui 2017, active totale de 1,97 de miliarde de lei, dintre care credite de 834 de milioane de lei, în scădere de la 2,03 miliarde de lei, respectiv 899 de milioane de lei în 2016.
Banca a încheiat anul cu un profit de 5,7 milioane de lei, față de 39,7 milioane de lei în 2016 și o pierdere de 10 milioane de lei în 2015. Profitul din ultimii ani a venit pe fondul rambursării cu discount a unor depozite către Bank of Cyprus.
În 2017 Marfin a avut un câștig de 11,5 milioane de lei din rambursarea unui depozit de 51,9 milioane de lei către Bank of Cyprus.
Rezultatul din 2017 a fost tras în sus și după întoarcerea unor cheltuieli cu provizioanele de la 4,5 milioane de lei în 2016 la venituri de 27,7 milioane de lei.
Soldul finanțărilor de la Bank of Cyprus și Investment Bank of Greece a scăzut la 69 de milioane de euro, de la 84 de milioane de euro în 2016 și 121 de milioane de euro în 2015 și Marfin beneficiază de un discout de 27,5% pentru rambursarea liniilor de credit și împrumuturilor subordonate.
În pofida profiturilor din ultimii ani, pierderile cumulate rămân ridicate la 192 de milioane de lei. Mai mult, profiturile nu au fost generate de activitatea operațională a băncii, ci de elemente extraordinare.
„În aceste condiții se impune ca banca să întreprindă măsuri în vederea îmbunătățirii semnificative a performanței sale operaționale. Aceste aspecte, indică o incertitudine semnificativă care ar putea avea un impact negativ cu privire la capacitatea băncii de a-și continua activitatea.
Cu toate acestea, conducerea băncii consideră că va reuși să ia măsurile adecvate care să-i permită menținerea lichidității și a capitalului la nivele corespunzătoare pentru a-și continua activitatea în viitorul previzibil”, se în raportul anual al băncii.
Rata fondurilor proprii de nivel 1 s-a îmbunătățit, crescând la 14,6% de la 12% la finele lui 2016, când era aproape de limita minimă reglementată. Rata creditelor neperformante a scăzut de la 13,2% la 9,1%.
La finele anului 2017, Marfin avea 253 de angajați, față de 272 în 2016 și 32 de filiale și agenții. Marfin este prezentă pe piața din România din 1998.
