Două dosare în care anumiți clienți Revolut din România sunt datori unor bănci au fost soluționate, în primă instanță, cu decizia de proprire.
Deciziile nu sunt definitive.
28 noiembrie - Profit Financial.forum
Această hotărâre, dacă rămâne definitivă, poate fi pusă în aplicare pentru oricare dintre clienții acestei platforme de servicii bancare, conform infofinanciar.
Operațiunile furnizate, inclusiv în România, de către Revolut Payments UAB au fost integrate cu cele ale Revolut Bank, autorizată în UE de către banca centrală a Lituaniei, ceea ce înseamnă obligații mai ferme în ce privește raportarea și colaborarea cu instituții de supraveghere și control, cum este și cazul ANAF.
Potrivit BNR, Revolut Bank UAB Vilnius - Sucursala București a fost înmatricultă în luna mai în registrul instituțiilor de credit și intenționează să înceapă activitatea la data de 1 iunie 2023, deși poate opera chiar de acum.
În România, Revolut are peste două milioane de utilizatori, aceasta fiind a doua piață la nivel global pentru Revolut.
"Înainte de fuziune, contul de bani electronici folosit pentru transferuri și schimb valutar, respectiv pentru a accesa toate celelalte servicii Revolut, era furnizat de Revolut Payments UAB. În timp ce contul de tip depozit la vedere deschis la Revolut Bank UAB era folosit doar pentru a-ți păstra banii sub formă de depozit, în trecut fiind protejat de asigurarea pentru depozit. În ceea ce-i privește pe clienții Revolut Payments UAB, contul tău deschis la această entitate a fost fuzionat cu Revolut Bank UAB și a devenit cont curent. Fondurile din contul tău curent sunt acum sub protecția Schemei de asigurări pentru depozite", potrivit site-ului Revolut.
Potrivit datelor BNR, Revolut a fost înmatriculată la 19.05.2022 în registrul instituțiilor de credit, sucursale ale unor instituții de credit din alte state membre UE, dată de la cre putea începe desfășurarea activității.
Răspuns transmis de ANAF pentru Profit.ro
"Potrivit dispozițiilor art. 236 alin. (1) din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare, „Sunt supuse executării silite prin poprire orice sume urmăribile reprezentând venituri și disponibilități bănești în lei și în valută, titluri de valoare sau alte bunuri mobile necorporale, deținute și/sau datorate, cu orice titlu, debitorului de către terțe persoane sau pe care aceștia le vor datora și/sau deține în viitor în temeiul unor raporturi juridice existente.”
Potrivit dispozitiilor art. 61 alin. (2) lit.a) din Codul de procedură fiscală, instituțiile de credit, instituțiile de plată și instituțiile emitente de monedă electronică sunt obligate să comunice organului fiscal central, zilnic, informații cu privire la lista titularilor persoane fizice, juridice sau altor entități fără personalitate juridică ce deschid ori închid conturi bancare sau de plăți, precum și informațiile privind data deschiderii și închiderii pentru fiecare cont în parte.
Totodată, precizăm faptul că popririle bancare se înființează având la bază informațiile stocate la nivelul Agenției Naționale de Administrare Fiscală, potrivit prevederilor anterior menționate.
Conform prevederilor art. 61^1 alin. (1) din Legea nr. 207/2015, privind Codul de procedură fiscală ”pe baza datelor și informațiilor primite conform art. 61, ANAF organizează și operaționalizează Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare identificate prin IBAN.”
