Grupul Banca Transilvania a înregistrat un profit net de circa 1 miliard de lei în ianuarie-septembrie, în scădere cu circa 500 de milioane de lei față de anul trecut, pe fondul creșterii puternice a costurilor cu provizioanele de risc și al scăderii ușoare a veniturilor operaționale. A crescut și volumul de credite, dar mai ales cel al plasamentelor în titluri de stat.
Comparativ cu perioada similară din anul 2019, activitatea a fost semnificativ afectată de impactul pandemiei Covid-19 începând cu luna martie a anului curent, arată grupul financiar în raportul publicat la Bursă.
“Deși evoluția nu este deloc favorabilă din cauza pandemiei, rămânem optimiști și încrezători în revenirea economiei în următoarea perioadă. Ne dorim creșterea finanțărilor acordate de BT, în cel mai responsabil și eficient mod posibil, pentru a susține economia și creșterea băncii”, spune Ömer Tetik, Director General, Banca Transilvania.
Veniturile nete din dobânzi arată o diminuare cu aproximativ 4,6% la nivel de grup la 2,18 miliarde de lei, fiind impactate de un număr redus al creditelor nou acordate dar și de rate de dobânzi mai mici (influențate de scăderea ROBOR) impuse ca urmare a pandemiei COVID-19.
Categoria veniturilor nete din comisioane în primele nouă luni din 2020 este de asemenea în scădere atât la nivel de grup cât și la nivel de bancă cu 8,1% la 560 de milioane de lei, evoluție generată de alinierea costurilor pentru plățile în euro cu cele interne conform reglementărilor SEPA dar și din costuri mai ridicate cu operațiunile de trezorerie și interbancare.
Veniturile din vânzarea activelor financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global au fost cu peste 170% mai mari decât în perioada similară a anului trecut și au ajuns la 231 de milioane de lei.
În total, veniturile operaționale, au ajuns la sfârșitul celui de-al treilea trimestru din 2020 la 3.257 milioane lei la nivel de grup și la 2.886 milioane lei la nivel de bancă, cu 3,2% respectiv 1,3% mai mici față de aceeași perioadă a anului trecut.
Cheltuielile operaționale nu au fost semnificativ mai mari decât cele raportate în perioada similiară din anul 2019, prin urmare totalul cheltuielilor operaționale la nivel de grup a fost cu 1% mai mare decât în primele nouă luni din 2019 iar la nivel de bancă cu 2% mai mari.
Au crescut de la 40 de milioane de lei la 558 de milioane de lei cheltuielile cu provizioanele de risc, după ce banca a făcut schimbări de metodologie privind provizionarea pe baza recomandărilor BNR și EBA. Costul riscului a urcat astfel la 1,68%.
Profitul net obținut de Banca Transilvania la 30 septembrie, în sumă de 901 milioane lei, este mai mic cu 35% față de aceeași perioadă a anului 2019 când era de 1.385 milioane lei iar profitul net al grupului la, în sumă de 1.057 milioane lei, este mai mic cu 32,6% față de aceeași perioadă a anului 2019 când era de 1.569 milioane lei.
Creștere pe creditare, dar mai ales pe finanțarea statului
La sfârșitul primelor nouă luni ale anului 2020, activele Grupului BT depășesc 100 de miliarde lei, în creștere cu 9,5% față de finalul anului trecut și cu 16,2% față de finalul lunii septembrie 2019. În același timp, activele Băncii înregistrează o creștere de aproape 10% față de finalul anului precedent respectiv 16,9% față de septembrie 2019, ajungând până la 96,1 miliarde lei.
Portofoliul de credite la nivel de Grup, considerând și creanțele din contractele de leasing, a înregistrat o creștere de 3,9% respectiv 4,1% comparativ cu finalul anului 2019 respectiv finalul lunii septembrie 2019, la 40,7 miliarde de lei.
Principala creștere de creditare a venit din segmentul întreprinderilor mici și mijlocii, ca urmare a programului IMM Invest, în care banca a acordat peste 7.000 de finanțări și a ajuns astfel la peste 18.000 de firme din această categorie creditate.
Banca a dat peste 30.900 credite retail pe parcursul trimestrului, din care 2.600 credite imobiliare, ajungând la peste 750.000 de clienți retail creditați.
Banca Transilvania și-a majorat mai substanțial deținerile de titluri de stat, cu un avans de 21% la 29,4 miliarde de lei în plasamentele în instrumente de trezorerie.
La nivel de Grup, depozitele clientelei au ajuns la 83.879 milioane lei la 30 septembrie 2020, în creștere cu 8,9% față de finalul anului precedent și cu 17,4% față de 30 septembrie 2019. Astfel, raportul credite-depozite s-a redus la 53% la sfârșitul lunii septembrie 2020, la nivelul băncii.
Solvabilitatea Băncii calculată la 30 septembrie 2020, luând în considerare profitul cumulat al primelor nouă luni ale anului 2020 este de 21,80% (20,01% fără profit inclus), fiind la un nivel confortabil, peste pragul minim de referință de 8%, la care se adaugă diferite amortizoare de capital necesare.
Rata expunerilor neperformante NPE conform EBA este de 3,59% la 30 septembrie 2020 iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante conform EBA este de 124%.
Banca are aproximativ 2,9 milioane de clienți retail, 329.000 de clienți IMM & Micro și peste 10.400 de clienți corporate activi.
