OTP Bank România, profit în scădere cu 40%

OTP Bank România a încheiat 2022 cu un profit net în scădere cu 40%, la 34,6 milioane de lei, pe fondul creșterii puternice a provizioanelor. Dinamica creditării s-a înjumătățit față de 2021.

Cum pot depăși IMM-urile impactul crizei economice și dificultăți apărute în contextul războiului din Ucraina, soluțiile de finanțare, inclusiv pentru digitalizare, produsele bancare destinate IMM, cum pot fi atrase rapid fondurile europene, ce programe pot funcționa mai bine pentru IMM, exemple de succes în rândul IMM-urilor, cum au putut trece prin criză, soluțiile pentru dezvoltarea ecosistemului start-up vor fi anunțate la conferința Profit.ro programată, cu sprijinul Banca Transilvania, UniCredit Bank, Vodafone și Alpha Bank, pentru 13 martie și care va fi transmisă în direct și la PROFIT NEWS TV

Banca cu acționariat ungar a obținut o creștere a venitului net din dobânzi cu 35%, la 673 de milioane de lei, în timp ce veniturile nete din comisioane au crescut cu 5%, la 60 de milioane de lei, iar cele din alte surse au scăzut cu 36%, la 55 de milioane de lei.

Veniturile operaționale au crescut, astfel, cu 23%, la 788 de milioane de lei, mai rapid decât cheltuielile operaționale, care au avansat cu 10%, la 571 de milioane de lei.

Profitul operațional înregistrat a crescut cu 76% față de 2021, la 217 milioane de lei.

CITEȘTE ȘI ULTIMA ORĂ Acțiunile americane cad abrupt. SVB Financial, banca startup-urilor americane, s-a prăbușit și creează panică, se cere intervenția Guvernului. Sectorul financiar, cea mai slabă zi din iunie 2020

Banca a majorat, însă, abrupt volumul provizioanelor totale, de la 46 de milioane de lei la 174 milioane lei. Provizioanele pentru riscul de credit au crescut cu 48%, la 139 de milioane de lei, în timp ce pentru categoria alte riscuri a înregistrat o trecere de la un venit de 48 de milioane de lei la o cheltuială de 35 de milioane de lei. OTP menționează că a realizat un provizion extraordinar pentru un ”eveniment operațional” în valoare de 35 de milioane de lei, fără să precizeze care este acesta.

Rezultatul net pe tot anul trecut a fost de 34,6 milioane de lei, în scădere cu 40% față de cel de 58 de milioane de lei înregistrat în 2021. Pe de altă parte, profitul băncii a crescut puternic în trimestrul al patrulea, la 49 de milioane de lei, după ce la 9 luni era pe pierdere.

Volumul creditelor performante a crescut cu 10% la finalul anului 2022, fiind susținut de creșteri pe majoritatea liniilor de business. Segmentul de creditare corporate a crescut cu 15%, creditarea pentru IMM-uri cu 11%, cea pentru finanțarea prin leasing cu 25% în timp ce zona de retail a încetinit ritmul, având o creștere de 4%.

În ansamblu, însă, ritmul creditării a încetinit la jumătate față de dinamica de 20% atinsă în 2021.

Banca avea credite totale în sold de 15,2 miliarde de lei la finele lui 2021. Volumul creditelor neperformante era de 459 de milioane de lei, în scădere cu 5% față de anul anterior, în timp ce rata creditelor neperfromante s-a diminuat cu 0,5 puncte procentuale la 3%.

CITEȘTE ȘI PPC se împrumută cu 800 milioane euro pentru a cumpăra afacerea Enel din România

Volumul depozitelor, ajustat la cursul de schimb valutar, a crescut cu 11% în 2022. Cea mai mare contribuție a avut-o segmentul retail, +28% de la an la an, în timp ce volumul creditelor corporative s-a comprimat cu 5%. Raportul net credite/depozite s-a redus cu 10 puncte procentuale de la trimestru la trimestru, la 117%.

Banca și-a îmbunătățit raportul cost-venituri cu 8,3 pp la 72,5%. În schimb, randamentul capitalurilor a continuat să se deterioreze până la 1,6%, de la 3% în anul anterior.

Rata de adecvare a capitalului băncii a rămas relativ stabilă la 22,1%.

Rata de adecvare a capitalului băncii a atins nivelul de 22.16% vs 22.24% în 2021.

În anul 2022 OTP Group a înregistrat un profit consolidat ajustat de 593 miliarde de forinți (7,33 miliarde de lei) în timp ce profitul consolidat după impozitare a fost de 347 miliarde de forinți (4,29 miliarde de lei).

CITEȘTE ȘI PROFIT NEWS TV Cristian Popa, BNR: Ce vedem acum este un șoc pe partea ofertei. Este foarte dificil pentru băncile centrale să atace genul acesta de problemă

Subsidiarele care au contribuit cel mai mult la acest rezultat sunt OTP Core din Ungaria (252 miliarde de forinți/ 3,12 miliarde de lei de lei), DSK Bank din Bulgaria (120 miliarde de forinți/ 1,48 miliarde de lei), Croația (43 miliarde de forinți/ 529 milioane de lei), Serbia (37 miliarde de forinți/ 456 milioane de lei), Slovenia (24 miliarde de forinți/ 295 milioane de lei) Ucraina (-16 miliarde de forinți/ -197 milioane de lei), Rusia (43 miliarde HU / 526 milioane de lei), Muntenegru (10 miliarde de forinți/ 121 milioane de lei), Moldova (6 miliarde de forinți/ 72 milioane de lei) și subsidiara din Albania (10 miliarde de forinți/ 126 milioane de lei).