Tacticile de fraudă evoluează constant, de la linkuri false de tip „giveaway” concepute pentru phishing, până la contracte inteligente malițioase ascunse în spatele popularității din social media. Acest articol, prezentat de Bitget, cea mai mare Universal Exchange (UEX), detaliază cele mai frecvente scheme frauduloase și oferă recomandări despre cum să navighezi în siguranță pe piață.
Înțelegerea riscurilor din piața criptomonedelor
- Escrocherii de tip phishing
Phishing-ul rămâne una dintre cele mai utilizate metode de către atacatori. Aceste fraude sunt realizate, de regulă, prin canale precum e-mail, SMS sau mesaje directe, în care atacatorii se dau drept o organizație de încredere sau o companie cunoscută. Scopul este simplu: inducerea în eroare a utilizatorilor pentru a obține informații personale, precum datele de autentificare ale contului, frazele de recuperare sau cheile de acces private.
O evoluție îngrijorătoare, apărută în perioada 2024 – 2025, este reprezentată de un nou tip de phishing, bazat pe încredere, care utilizează tehnologia deepfake. Această categorie de fraudă presupune folosirea instrumentelor de sinteză AI pentru a genera materiale audio și video extrem de realiste. Atacatorii imită, de obicei, aspectul și vocea fondatorilor unor proiecte cunoscute, ale directorilor de companii sau ale liderilor de opinie din comunitate, pentru a induce în mod deliberat utilizatorii în eroare. Deoarece aceste materiale fabricate pot reproduce expresii faciale și tonalități vocale autentice, ele sunt adesea foarte convingătoare.
- Strategii de inginerie socială
Pe lângă metodele extrem de tehnice, atacatorii folosesc și tactici de inginerie socială mai puțin sofisticate, dar la fel de eficiente. Factorul uman este, de multe ori, cea mai fragilă și subestimată vulnerabilitate de securitate, ceea ce determină mulți utilizatori să ignore riscurile asociate acestor atacuri. Escrocii recurg la simularea identității, manipulare sau constrângere pentru a exploata slăbiciuni psihologice, urmărindu-și atingerea obiectivelor frauduloase.
Printre schemele frecvente din categoria ingineriei sociale se numără promovarea instalării unor boți de arbitraj AI, oferte de locuri de muncă care conțin troieni, distribuirea unor sarcini de programare false pentru interviuri, plasarea de link-uri de phishing în comentarii sau mesaje directe pe platforme precum Telegram, atacuri de tip „address poisoning”, în care adresele de portofel similare induc utilizatorii în eroare, tokeni „Pi Xiu” concepuți ca proiecte capcană, care blochează vânzarea, precum și platforme de recompensare frauduloase, prezentate drept servicii legitime de staking.
- Scheme Ponzi
În pofida dezvoltării accelerate a ecosistemului cripto, schemele clasice de tip Ponzi și piramidale rămân larg răspândite. În loc să dispară, acestea au trecut printr-o „evoluție digitală”, utilizând instrumente on chain, propagarea în social media și deepfake-uri generate cu ajutorul AI. Aceste fraude se ascund frecvent în spatele unor concepte emergente precum DeFi, NFT sau GameFi, fiind promovate drept runde de finanțare ale proiectelor, stimulente pentru furnizarea de lichiditate sau staking de tokeni. În esență, însă, ele funcționează conform aceluiași mecanism tradițional Ponzi: capitalul noilor investitori este folosit pentru a plăti participanții anteriori. Structura se prăbușește rapid în momentul în care fluxul de numerar se oprește sau operatorii își execută strategia de ieșire.
Sfaturi pentru protecția contului
- Să nu ai încredere, verifică!
Nu interacționa niciodată cu invitații la întâlniri sau descărcări de software provenite de la expeditori neverificați. Aceeași precauție se aplică și link-urilor din secțiunile de comentarii sau din grupurile de chat, indiferent cât de oficiale par. Evită inițierea unor acțiuni sensibile, precum conectarea portofelului, revendicarea de fișiere prin Airdrop sau demararea operațiunilor de staking, fără o verificare prealabilă. Confirmă întotdeauna autenticitatea domeniului accesând mai întâi site-ul oficial al proiectului. Pentru a reduce riscul de accesări accidentale, poți instala extensii de securitate, care detectează și blochează instant linkurile de phishing.
Principiul „Documentează-te pe cont propriu” (DYOR - „Do Your Own Research”) și educația continuă rămân esențiale. Atunci când întâlnești proiecte sau oferte care promit randamente garantate și imediate sau folosesc un limbaj care creează un sentiment de urgență, este important să îți controlezi impulsurile. Fă un pas înapoi, lasă deoparte tentația câștigului rapid și documentează te temeinic, verificând toate afirmațiile exclusiv din surse oficiale și de încredere.
- Protejează-ți contul
Prima măsură esențială este activarea autentificării cu doi factori (2FA), care adaugă un nivel suplimentar de protecție prin solicitarea confirmării identității printr-un cod temporar trimis pe un dispozitiv de încredere. Un alt pas important este utilizarea unor parole puternice, ideal între 12 și 16 caractere, care să includă litere mari și mici, cifre și caractere speciale. Parolele ar trebui schimbate periodic și nu este recomandată reutilizarea lor pe mai multe platforme.
O funcționalitate extrem de utilă, disponibilă pe multe platforme, inclusiv pe Bitget, este codul anti-phishing. Această setare de securitate îi ajută pe utilizatori să identifice rapid site-urile și comunicările frauduloase. Odată activat, codul apare în toate e-mailurile și mesajele text oficiale trimise de platformă, facilitând diferențierea comunicărilor legitime de cele înșelătoare. În final, pentru o protecție constantă împotriva virușilor și amenințărilor cibernetice emergente, este recomandat să menții sistemul de operare și software-ul antivirus permanent actualizate.
Avertisment de risc:
Investițiile în active digitale implică riscuri semnificative și sunt supuse fluctuațiilor de preț. Este recomandat să investiți doar sumele pe care vă permiteți să le pierdeți. Performanțele anterioare nu garantează rezultate viitoare, iar Bitget nu își asumă responsabilitatea pentru eventualele pierderi financiare. Pentru detalii suplimentare, consultați Termenii și condițiile disponibile pe website-ul oficial.
