Asociația Europeană pentru Jocuri și Pariuri (EGBA), care reprezintă principalii operatori licențiați din Europa, a depus o plângere la autoritatea de supraveghere bancară din Lituania, solicitând investigarea unei companii de plăți electronice despre care susține că facilitează tranzacțiile către cazinouri online care operează fără licență.
Potrivit unei plângeri confidențiale, depuse luna trecută și consultate de Bloomberg News, platforma europeană fintech Walletto, reglementată de Banca Centrală a Lituaniei, ar furniza servicii de plată unor platforme de jocuri de noroc online neautorizate, încălcând atât legislația Uniunii Europene, cât și normele naționale privind prevenirea spălării banilor.
Conform datelor publicate de Banca Centrală a Lituaniei, Walletto a înregistrat anul trecut al treilea cel mai ridicat venit din servicii de plată dintre toate instituțiile de monedă electronică din țară.
Compania este partener principal al Visa și Mastercard, o calitate deținută de un număr restrâns de procesatori de plăți și care îi permite să emită carduri, să administreze fondurile clienților și să proceseze plăți pentru comercianți, într-un mod similar unei instituții bancare.
Reprezentanții Walletto nu au răspuns solicitărilor de comentarii formulate de Bloomberg. În schimb, EGBA a confirmat oficial că a transmis plângerea către autoritățile lituaniene.
Lituania a devenit în ultimii ani una dintre principalele jurisdicții europene pentru companiile fintech și instituțiile de plăți, inclusiv pentru grupuri precum Revolut, care utilizează licențe bancare emise de autoritățile lituaniene. Deși sectorul s-a dezvoltat rapid, autoritățile recunosc că proliferarea acestor companii presupune și riscuri sporite privind spălarea banilor și criminalitatea organizată.
Demersul EGBA face parte dintr-o schimbare de strategie în eforturile industriei europene de gambling de a combate piața ilegală online, estimată la aproape 24 de miliarde de dolari anual în Europa, potrivit companiei de cercetare H2 Gambling Capital. În condițiile în care autoritățile au obținut rezultate limitate în închiderea directă a site-urilor ilegale, atenția se mută asupra infrastructurii care le permite acestora să funcționeze, în special asupra procesatorilor de plăți.
Investigație sub acoperire - plăți către cazinouri fără licență
Potrivit plângerii EGBA, organizația a desemnat un investigator care a testat mai multe platforme de jocuri de noroc ce utilizau serviciile Walletto în state unde acestea nu dețineau licență.
În Danemarca, investigatorul a depus 50 de lire sterline pe platforma iWild Casino, care nu este autorizată să opereze pe piața daneză. Plata ar fi fost procesată prin Walletto folosind o referință de plată neobișnuită și fără codul comercial specific tranzacțiilor de gambling impus de regulile Visa și Mastercard.
Un purtător de cuvânt al Visa a declarat că rețeaua interzice activitățile ilegale și a subliniat că responsabilitatea verificării comercianților aparține instituțiilor financiare care îi înrolează în sistem.
Și Mastercard a transmis că, atunci când identifică posibile activități ilegale, colaborează cu instituțiile financiare partenere pentru a asigura respectarea legislației locale și a regulilor proprii.
Investigatorii au testat și Frank Casino, platformă care operează fără licență în Polonia, unde furnizarea de servicii de jocuri de noroc în baza unei licențe offshore este interzisă.
Potrivit plângerii, investigatorul a depus 100 de euro, iar tranzacția a fost procesată tot prin Walletto.
EGBA susține că astfel de operațiuni ar încălca regulile de aderare la rețelele Visa și Mastercard, care impun verificarea existenței unor licențe valabile și efectuarea unor controale riguroase asupra comercianților. Nici Frank Casino și nici iWild Casino nu au răspuns solicitărilor de comentarii.
Plângerea mai arată că fondatorul Walletto, Edgars Lasmanis, este și fondatorul Connectum, o companie de plăți autorizată în Regatul Unit, care a intrat în atenția Financial Conduct Authority (FCA).
Potrivit documentelor oficiale citate de Bloomberg, Connectum și-a încetat activitatea în 2024, după ce autoritatea britanică a ridicat semne de întrebare privind controalele interne pentru prevenirea criminalității financiare. Edgars Lasmanis nu a răspuns solicitărilor de comentarii formulate de Bloomberg.
EGBA: „Operatorii ilegali prosperă folosind infrastructura financiară legitimă”
„Operatorii ilegali prosperă exploatând canalele financiare legitime și rețelele de plăți pe care consumatorii europeni le folosesc zilnic”, a declarat Maarten Haijer, secretarul general al EGBA. „Obiectivul nostru este simplu - să nu le mai lăsăm spațiu de manevră și să întrerupem canalele de plată prin care ajung la consumatorii europeni.”
Banca Lituaniei a refuzat să comenteze plângerea sau eventualele investigații aflate în desfășurare, invocând obligațiile legale de confidențialitate.
Instituția a precizat însă că, în urma unor controale recente, a identificat deficiențe în sistemele Walletto privind prevenirea spălării banilor, monitorizarea tranzacțiilor și verificarea clienților (customer due diligence).
În luna aprilie, compania a încheiat un acord cu autoritatea de supraveghere, acceptând o amendă de 290.000 de euro, publicarea sancțiunii și implementarea măsurilor necesare pentru remedierea deficiențelor constatate.
