Parlamentul European (PE) și statele membre ale Uniunii Europene (UE) au ajuns la un acord prin care limitează la 10.000 de euro plățile în numerar pe teritoriul UE, cu obiectivul de a apropia reglementările existente în cele 27 de state membre, foarte disparate, a detecta și a limita tranzacțiile ”dubioase”, relatează AFP.
Unele țări, ca Franța, dispun deja de reglementări mai stricte decât noile dispoziții europene cu privire la plățile în lichid, arată news.ro.
Însă în alte state - ca Austria sau Germania -, plățile cash erau până acum nelimitate.
Această dispoziție face parte dintr-un text al cărei scop este să îmbunătățească lupta împotriva finanțării terorismului, încheiat după doi ani și jumătate de negocieri și care urmează să intre în vigoare în acest an.
SPĂLAREA BANILOR, ÎN VIZOR
Obiectivul este o apropiere a reglementărilor existente, foarte disparate, în cele 27 de state membre UE, în vederea unei detectări și unei militări a tranzacțiilor considerate ”dubioase”.
Acest acord ”va garanta că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea posibilitatea de a-și legitima profiturile prin intermediul sistemului financiar”, subliniază ministrul belgian al Finanțelor Vincent Van Peteghem, a cărui țară deține președinția semestrială a Consiliului UE.
Această nouă legislație armonizează și înăsprește reglementările împotriva spălării banilor și fiananțării terorismului - impuse băncilor, agențiilor imobiliare sau cazinourilor.
Aceste entități vor putea să-și identifice clienții sau prorietarii activelor din spatele unor aranjamente financiare opace.
Aplicarea acestor reglementări urmează să fie extinsă la sectorul activelor cripto, în vederea garantării trasabilității.
Ele vor viza totodată atât comerțul cu produse de lux - pecum metale prețioase, bijuterii, ceasuri -, cât și cel cu mașini, avioane private sau iahturi.
CLUBURILE DE FOTBAL, VIZATE
Cluburile de fotbal profesioniste și agenții lor vor fi vizați de această reglementare consolidată - dar după o perioadă de tranziție de cinci ani de la intrarea în vigoare a textului, deci începând din 2029.
Această legislație nouă urmează să consolideze puterile serviciilor de informații financiare.
Parlamentul European și statele membre UE au aprobat în decembrie înființarea unei Agenții UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului.
Găzduirea sediului acestei organizații este râvnit de mai multe țări - inclusiv Franța și Germania.
Această nouă agenție - desemnată prin acronimul anglofon AMLA (Anti-money laundering authority), urmează să fie însărcinată să supervizeze și să coordoneze autoritățile naționale pentru a detecta și combate mai bine activități transfrontaliere ”dubioase”.
Acest pachet de măsuri a fost propus de către Comisia Europeană (CE) în iulie 2021.
Comisarul european însărcinat cu Servicii Financiare Mairead McGuinness salută ”o etapă important în lupta împotriva banilor murdari din UE”.
