Contractele de asigurare încheiate cu Astra, societate în insolvență și cu 1,8 milioane de clienți, sunt valabile până la data expirării sau până la data denunțării acestora de către clienți, potrivit datelor dintr-un ghid dat publicității marți de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).
Instituția a anunțat, săptămâna trecută, că a retras autorizația de funcționare a Astra, al treilea jucător de profil, și că va solicita instanței intrarea în faliment a asigurătorului, după ce operațiunea de majorare a capitalului de 425 milioane de lei a eșuat.
Decizia ASF 2034/2015 privind retragerea autorizației Astra a fost publicată, luni, în Monitorul Oficial.
Păgubiții Astra se pot adresa Fondului de Garantare a Asiguraților (FGA) din momentul publicării în Monitorul Oficial a deciziei, dar nu mai târziu de 90 de zile de la data rămânerii definitive a hotărârii de deschidere a procedurii falimentului.
Potrivit ghidului, persoanele îndreptățite la plata despăgubirilor de la FGA se pot adresa instituției și ulterior, dacă dreptul de creanță s-a născut după data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești de deschidere a procedurii de faliment.
Pentru a recupera o creanță (despăgubire, indemnizație etc.) în baza unei polițe Astra, persoanele vor depune la FGA o cerere motivată de plată însoțită de documente justificative.
De asemenea, pentru recuperarea primelor plătite în avans, proporțional cu timpul rămas până la expirarea asigurării facultative, persoanele vor înainta FGA o cerere de plată însoțită de documente justificative.
Cerererile vor fi formulate în scris, în limba română și transmise direct la sediul FGA, prin poștă, cu scrisoare recomandată cu confirmare de primire, prin poștă electronică sau prin alte mijloace ce asigură transmiterea și confirmarea primirii.
Conținutul cererilor trebuie să reflecte natura creanței, momentul nașterii sale, cuantumul sumei pretinse, dacă există vreun privilegiu ori o garanție reală în ceea ce privește creanța și care sunt bunurile acoperite de asigurare.
În ghid se spune că FGA va publica pe pagina proprie de internet informații referitoare la demersurile necesare pentru obținerea de la instituție a despăgubirilor/indemnizațiilor.
De asemenea, fondul va prelua de la Astra evidența contractelor de asigurare în vigoare la data închiderii procedurii de redresare financiară, evidența completă a dosarelor de daună, precum și evidențele tehnico-operative și contabile aferente acestor contracte și dosare.
FGA va publica și lista potențialilor creditori de asigurări, conform evidențelor preluate de la Astra.
Fondul va primi cereri de deschidere a dosarelor de daună și va lua toate măsurile pentru constatarea tehnică a avariilor, instrumentarea și avizarea dosarelor de daună din punct de vedere ethnic, se mai spune în ghid.
Tot FGA va verifica și dosarele de daună și creanțele de asigurări înregistrate în evidențele sale.
Instituția va întocmi listele creditorilor de asigurări ale căror creanțe certe, lichide și exigibile urmează a fi plătite din disponibilitățile sale.
După aprobarea acestor liste de către comisia specială, FGA va efectua plățile indemnizațiilor/despăgubirilor către creditorii de asigurări.
FGA a fost înființat prin Legea 213 /2015 și garantează plata de despăgubiri rezultate din contractele de asigurare facultative și obligatorii, încheiate, în condițiile legii, în cazul falimentului unui asigurător, cu respectarea plafonului de garantare de 450.000 lei/creditor de asigurare și în limita resurselor financiare disponibile la momentul plății.
În cazul în care disponibilitățile FGA nu sunt suficiente pentru acoperirea cuantumului sumelor cuvenite creditorilor de asigurări, creanțele acestora vor putea fi onorate pe măsura alimentării fondului cu resursele financiare prevăzute de Legea 213/2015 privind FGA.
Pentru sumele de recuperat care depășesc plafonul legal de despăgubire, orice persoană este în drept de a urma procedura legală prevăzută de Legea insolvenței 85/2014, se precizează în ghid.
La finele anului 2014, FGA avea capitaluri proprii în valoare de 938,75 milioane de lei, cu aproximativ 10% mai mult față de anul precedent, potrivit datelor ASF.
Disponibilitățile fondului se ridicau la 909,1 milioane de lei, în urcare cu 7,6% față de sfârșitul anului 2013.
Președintele ASF, Mișu Negrițoiu, a declarat, miercuri, într-o conferință, că Astra are 1,8 milioane de clienți și 2,5 milioane de polițe în vigoare.
“Impactul falimentului Astrta a fost estimat de ASF la 700 milioane de lei. FGA are circa un miliard de lei în conturi", a spus șeful ASF.
Negrițoiu a menționat că FGA va începe evaluarea dosarelor păgubiților Astra și va efectua plăți după ce justiția va lua o hotărâre definitivă cu privire la acest subiect, în urma înaintării de către ASF a cererii de intrare în faliment a asigurătorului.
"Până va fi adoptată această hotărîre, Astra va achita dosarele de daună, așa cum a făcut-o și până acum", a declarat președintele FGA, Carmen Radu, prezentă la conferință.
ASF a instituit, prin Decizia 42/18.02.2014, procedura de redresare financiară prin administrare specială a Astra Asigurări, a suspendat conducerea și a numit KPMG administrator special, după ce a constat că asigurătorul are nevoie de capital suplimentar.
Două luni mai tărziu, KPMG Advisory a prezentat ASF un plan de redresare a asigurătorului, care stabilea necesitatea majorării capitalului social al Astra în mai multe etape, în decurs de aproximativ un an, cu suma de 490 milioane de lei, din care, într-o primă fază, cu aproximativ 70 milioane de lei. Planul a fost aprobat de ASF în data de 7 aprilie 2014.
În octombrie 2014, Astra și-a majorat capitalul cu 65,1 milioane de lei, în cadrul primei etape, la 257,8 milioane de lei.
KPMG Advisory a anunțat, la 19 august, că operațiunea de majorare cu 425 milioane de lei a capitalului Astra a eșuat, după ce acționarii nu au subscris acțiunile scoase la vânzare în a treia etapă a operațiunii.
În primele două etape ale majorării, asigurătorul a atras doar 134.000 lei, dintr-un total de 425 milioane de lei.
Astra a devenit liderul pieței asigurărilor în 2010 și a ocupat prima poziție până în 2013.
La finele anului 2014, compania a coborât pe locul trei, fiind devansată de Allianz-Țiriac și Omniasig.
Cu un capital social de 257,9 milioane de lei, asigurătorul este controlat de The Nova Group Investments România – 72,71% și Epsilon Estate Provider – 26,28%, societăți controlate de omul de afaceri Dan Adamescu.
Un pachet de acțiuni reprezentând 1,01% din capital aparține mai multor acționari persoane fizice și juridice.
În 2014, piața asigurărilor generale și de viață din România a scăzut cu 0,5%, la 8,09 miliarde de lei, potrivit datelor ASF.
Cu o cotă de 9,52%, Astra a subscris prime de 777,24 milioane de lei în 2014, în scădere cu 16,6% față de anul precedent.
După pierderi de 917,3 milioane de lei în 2013, societatea a înregistrat un profit net 30,7 milioane de lei.
Principalele clase de asigurări în portofoliul Astra sunt RCA - 463,36 milioane de lei, CASCO - 150,6 milioane de lei, bunuri - 64,98 milioane de lei și medicale - 63,7 milioane de lei.
