Grupul austriac Erste a încheiat primul trimestru cu un profit net de 743 de milioane de euro, în scădere cu 5,1% față de aceeași perioadă a anului trecut, în principal pe fondul creșterii cheltuielilor operaționale.
„În vremuri ca acestea, fiabilitatea este importantă, iar rezultatele noastre subliniază acest lucru. Am reușit să îmbunătățim calitatea rezultatelor noastre și să menținem costurile de risc la un nivel scăzut. În același timp, am înregistrat o creștere atât a volumelor de credite, cât și a depozitelor și am rămas un partener de încredere pentru clienții noștri. În plus, ne-am consolidat și mai mult poziția de capital, ceea ce ne permite atât să facem față provocărilor unui mediu de piață dinamic, cât și să valorificăm la maximum oportunitățile care apar”, spune Peter Bosek, CEO al Erste Group.
Veniturile nete din comisioane au crescut cu 1,1%, la 1,87 miliarde de euro, veniturile nete din dobânzi au avansat cu 9,5%, la 780 de milioane de euro, veniturile nete din tranzacționare au scăzut de la 106 la 47 de milioane de euro.
Venitul operațional a crescut cu 0,5%, la 2,8 miliarde de euro.
Cheltuielile operaționale au crescut însă cu 4,8%, la 1,35 miliarde de euro, în principal pe fondul creșterii cheltuielilor cu personalul cu 6,4%, la 794 de milioane de euro.
Rezultatul operațional a scăzut cu 3,2% la 1,46 miliarde de euro, în timp ce raportul cost/venit s-a deteriorat de la 46% la 48%.
Rata creditelor neperformante a scăzut la 2,5%, cu 0,1 pp mai jos față de martie 2024.
Cheltuielile cu taxele bancare au crescut de la 86 la 121 de milioane de euro și au tras de asemenea profitul în jos: 78 de milioane de euro în Ungaria (de la 67 de milioane de euro), 34 de milioane de euro în Austria (față de 10 milioane de euro), 10 milioane de euro în România (9 milioane anul trecut), 15 milioane de euro în Slovacia (de la 21 milioane de euro).
Activele totale au crescut cu 1,2%, la 358 de miliarde de euro. Creditele acordate clientelei au avansat cu doar 0,9% la 220,1 miliarde de euro. Depozitele de la clientelă s-au majorat cu 1,9%, la 246,1 miliarde de euro.
Grupul așteaptă un nivel al randamentului de 15% pentru acest an.
„În primul rând, mediul macroeconomic, măsurat în principal prin creșterea PIB-ului real, pe cele șapte piețe principale ale Erste Group, rămâne robust și, în medie, se îmbunătățește moderat față de 2024. Deși previziunile privind PIB-ul au fost ușor revizuite în scădere, Erste Group se așteaptă la o creștere robustă a creditelor de aproximativ 5% în 2025, susținută de creșterea atât în segmentul de retail, cât și în cel corporativ”, arată grupul.
Erste se așteaptă ca performanța operațională, definită prin rezultatul operațional, să rămână în general stabilă față de 2024, cu venituri nete din dobânzi constante față de anul precedent, în timp ce veniturile din comisioane și taxe vor crește cu peste 5%, iar cheltuielile operaționale cresc cu aproximativ 5%. În consecință, se așteaptă ca raportul cost/venituri să fie sub 50%.
Totodată, costurile cu riscul sunt proiectate să crească doar ușor, la aproximativ 25 de puncte de bază din media creditelor acordate clienților, față de nivelurile înregistrate în 2024.
Costurile de reglementare, care includ asigurarea depozitelor și contribuțiile la fondul de rezoluție, taxele bancare, cum ar fi taxele pe tranzacțiile bancare și financiare, precum și impozitele suplimentare pe profit specifice sectorului, și costul supravegherii, vor crește din cauza creșterii anunțate a taxei bancare în Austria, mai arată Erste.
Grupul propune un dividend de 3 euro pe acțiune din profitul pe anul trecut și răscumpără acțiuni de 700 de milioane de euro.
Bloomberg a raportat recent că Erste țintește achiziția afacerii Santander din Polonia.
