Grupul Banca Transilvania a încheiat anul 2024 cu un profit în creștere cu 59%, la 4,7 miliarde de lei, rezultat împins în sus de un câștig din achiziția OTP de 815 milioane de lei.
Venitul net din dobânzi a crescut cu 31,4%, la 6,9 miliarde de lei, în timp ce venitul net din comisioane a urcat cu 17%, la aproape 1,5 miliarde de lei, iar venitul net din tranzacționare s-a majorat cu 43%, la 938 milioane de lei.
Veniturile operaționale au spart pentru prima oară pragul de 10 miliarde de lei, în creștere cu 30% față de anul precedent.
Cheltuielile cu personalul au urcat cu 32%, la 2,6 miliarde de lei, în timp ce alte cheltuieli operaționale s-au majorat cu 60%, la 1,7 miliarde de lei (aici intră și noua taxă bancară). În ansamblu, cheltuielile operaționale au crescut cu 39%, la aproape 4,9 miliarde de lei.
Cheltuielile cu provizioanele pentru credite au crescut cu 56%, la 657 milioane de lei, în timp ce cele cu alte provizioane au urcat cu 188% la 82 de milioane de lei.
În ansamblu, profitul net al grupului au urcat de la 2,98 miliarde de lei la 4,73 miliarde de lei. Profitul net al băncii este de 3,53 miliarde lei, comparativ cu 2,49 miliarde de lei în anul precedent (+42%).
Subsidiarele și participațiile de capital au contribuit cu aproximativ 384,6 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT.
Câștigul din achiziții a contribuit cu 815,7 milioane lei la profitul net al Grupului BT. Timp de cinci luni, până la 31 decembrie 2024, societățile achiziționate de la OTP Group au contribuit cu un profit de 58,1 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania.
“2024 a fost încă un an în care banca și subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pieței în ceea ce privește finanțările, operațiunile și tranzacțiile clienților. Am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achiziții și integrări în banking și în domenii complementare precum leasing, pensii și asset management. Rămânem optimiști privind viitorul, dar și prudenți în fața unui mediu volatil, cu multiple provocări pe plan intern și internațional. Continuăm să investim prin bancă și prin Grupul BT în tehnologie, inovație și produse pentru a avea o eficiență cât mai mare și a finanța susținut economia românească”, declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, Banca Transilvania.
Eficiența operațională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit și a ajuns la 45,4% datorită bunei gestionări a costurilor și eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.
Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 207 miliarde lei, +22,4% față de 31 decembrie 2023. Contribuția integrării OTP Bank România la creșterea activelor a fost de aproximativ 9,6 puncte procentuale.
Creditele și creanțele din leasing financiar nete la nivel de Grup BT au crescut cu 27,5%, până la 96,4 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 167,8 miliarde lei, +21,6% față de sfârșitul anului 2023. Creditele acordate doar de bancă au crescut cu 14%, la circa 81,4 miliarde de lei.
Peste 66.000 companii și 530.000 persoane fizice au ales să lucreze cu Banca Transilvania. BT a ajuns la aproape 4,6 milioane de clienți la finalul anului trecut, din care 4,1 milioane sunt retail și peste 480.000 sunt companii.
Banca a finanțat companii cu 26,6 miliarde lei și persoane fizice cu 8,8 miliarde lei. Sumele noi acordate clienților Micro și IMM sunt cu 2 miliarde lei mai mari comparativ cu 2023. Banca a fost partener în programele garantate de stat IMM Invest Plus și Creditul Fermierului, cu finanțări de peste 3,5 miliarde lei.
Peste 300.000 de credite au fost acordate de bancă, +9,4% în 2024 față de 2023. Dintre acestea, 135.000 sunt credite de consum.
Soldul creditelor brute la nivel de bancă este +13,5%, din care o creștere semnificativă, cu 17,5%, este soldul creditelor pentru companii. Volumul creditelor pentru populație este cu 7,9% mai mare.
Peste 15.000 de persoane și-au cumpărat locuințe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,5 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 19,3 miliarde lei, +3,2% față de decembrie 2023, reprezentând 22% din portofoliul de credite.
Numărul de carduri a ajuns la 7 milioane, incluzând cardurile BT emise pentru clienții OTP Bank România, iar tranzacțiile realizate cu carduri au crescut cu 23% față de 2023.
Numărul plăților cu telefonul este +36%, iar volumul transferurilor din BT Pay, +54%, în comparație cu 2023.
Rata expunerilor neperformante (EBA) este de 2,07% la 31 decembrie 2024, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 206%.
În decembrie 2024, ROE a atins 27,0% la nivel individual, depășind media sistemului bancar de 18,4%. Rata solvabilității BT, încorporând în fondurile proprii profitul net interimar pentru primul semestru al anului 2024, este de 23,54%.
Poziția Grupului Banca Transilvania s-a consolidat și pe piețe complementare banking-ului.
BT Leasing a fuzionat în decembrie 2024 cu OTP Leasing, după o integrare desfășurată pe parcursul a doar patru luni. Compania a ajuns la 42.000 de clienți, peste 63.000 de contracte și active totale de peste 6,1 miliarde lei.
BT Capital Partners, compania de brokeraj a Grupului BT, a ajuns lider la BVB în funcție de volumele tranzacționate, cu o cotă de piață de 26,7%. BTCP a intermediat două emisiuni de acțiuni pe Piața Principală a Bursei și o serie de emisiuni de obligațiuni pe piețele externe și la BVB.
BT Asset Management a depășit 6 miliarde lei active administrate, rămânând lider de piață. Mai mult de jumătate din noii investitori din România au lucrat cu BT Asset Management în 2024.
Compania de microfinanțare BT Mic a finanțat în 2024 aproape 10.000 de clienți, ajungând la un total de peste 22.000 de clienți, cu finanțări de 1,27 miliarde lei, în creșere cu 27% față de 2023.
BT Pensii a ajuns la 290,5 milioane lei active gestionate, +33% față de 2023.
BT Direct și-a menținut trendul de creștere și a ajuns la finalul anului 2024 la 260.000 clienți și active totale de peste 1,1 miliarde lei, +20% față de 2023.
